Обратная связь: bankrotstvo@yandex.ru   Телефон: +7(925)339-04-51
Россия

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 17.04.2017 по 07.08.2017

В очередной раз форумчане затронули вопрос о полномочиях Рорсреестра по проведению проверок в отношении арбитражных управляющих. Беседа небольшая и мало интересная, на мой взгляд. Но стоит отметить, что на «соседней ветке» Четвертый арбитражный  апелляционный суд высказался по поводу умышленного расширения Росреестром своих полномочий, обходе порядка контроля за деятельностью арбитражных управляющих, поскольку дело об административном правонарушении было возбуждено в отношении арбитражного управляющего на основании анализа общедоступной информации. Но суд кассационной инстанции отменил столь смелое постановление и отправил дело на новое рассмотрение.
https://urla.ru/10000Omz
https://urla.ru/10000OmA
   О развитии событий в ситуации, когда арбитражный управляющий не сдал в суд протокол собрания кредиторов, на котором принято решение о его отстранении и избрании нового управляющего рассуждали участники Всероссийского форума о банкротстве.
https://urla.ru/10000OmB
   Обжалование сделки физического лица по выдаче займа с обеспечением в форме залога квартиры без согласия супруги.
https://urla.ru/10000OmC
  Очередной законопроект по «урезанию» вознаграждения арбитражному управляющему стал предметом эмоциональной беседы.
https://urla.ru/10000OmD
    Инициирование процедуры банкротства участником общества на основании не возврата денежных средств, переданных обществу по договору займа.
https://urla.ru/10000OmE
   Права ли редакция печатного издания «Коммерсант» в том, что отказала арбитражному управляющему объединить в одной публикации несколько сообщений о собраниях кредиторов разных должников. Те, кто высказывался за  правомерность вышеуказанного,  аргументировали это в основном финансовыми сложностями выставления счета на оплату.
https://urla.ru/10000OmF
   Есть ли обязанность у конкурсного управляющего проводить обязательный аудит отчетности должника? Как видно из обсуждения,  практика есть прямо противоположная по указанному вопросу.
https://urla.ru/10000OmG
   Участие в торгах по реализации имущества должника агента от имени принципала и все нюансы такого участия. В основном беседовали о том, может ли организатор торгов не признать участником торгов агента, если последний подал заявку, а задаток поступил от принципала?
https://urla.ru/10000OmH
    Продажа и оценка предмета залога в виде квартиры, из которой не хочет выселяться должник, непозволяя провести и оценку.
   Варианты поведения организатора торгов в ситуации, когда победитель на торгах в форме публичного предложения имущества должника отказался оплачивать подписанный им договор.
https://urla.ru/10000OmI
  Профессиональные участники Всероссийского форума о банкротстве, имеющие намерение проводить торги в электронной форме на торговой площадке «Арбитат», делились своими сложностями в связи с приостановкой работы  указанной площадки. Упоминали и ООО «ОСТ».
https://urla.ru/10000OmJ
   Есть несколько  комментариев, связанных с банкротством Foto.ru (ООО Фотосинтез, дело о банкротстве рассматривается Арбитражным судом Москвы).
https://urla.ru/10000OmK
   Продолжены диалоги о судьбе арендных платежей от сдачи предмета залога в аренду.
https://urla.ru/10000OmL
 Развивая тему реализации предмета залога, отмечу, что форумчане рассуждали и о том, обязан ли арбитражный управляющий проводить оценку залогового имущества.
https://urla.ru/10000OmM
  Изъятие залогового имущества следственными органами в процедуре конкурсного производства, последующая приостановка уголовного дела и как итог неясность судьбы соответствующего имущества.
https://urla.ru/10000OmN
   Порядок компенсации расходов на обеспечение сохранности предмета залога в процедуре наблюдения.
https://urla.ru/10000OmO
   Дискуссия об очередности требований Фонда социального страхования и Пенсионного фонда продолжена и подкреплена судебными актами.
https://urla.ru/10000OmP
   Начисление и учет процентов на требования кредиторов обсуждались среди форумчан, хотя некоторые отмечали, что до выплаты этих процентов очередь редко доходит.
https://urla.ru/10000OmQ
  Вопросы по банкротству физических лиц традиционно являются самыми обсуждаемыми.Так делились форумчане  своим опытом по снятию денежных средств со счета банкрота.
https://urla.ru/10000OmR
      Беспокоил практиков и вопрос о судьбе долей банкрота-физического лица в фирмах «однодневках».
https://urla.ru/10000OmS
 Один из банков удивил участников банкротных правоотношений количеством однотипных  жалоб на финансовых управляющих, поданных  сразу в несколько территориальных  Управлений Россрестра. Финансовые управляющие с разных субъектов Российской Федерации делились информацией о результатах рассмотрения указанных  жалоб.
https://urla.ru/10000OmT
  Немало постов собрала тема об ответственности поручителя физического лица, находящегося в процедуре банкротства и, соответственно, правомерность действий банка, который не включился в реестр кредиторов должника, а предъявил требование к поручителю. В итоге иск банка к поручителю удовлетворен, срок включения в реестре требований кредиторов физического лица для поручителя уже пропущен.
    https://urla.ru/10000OmU
Статус залогового кредитора и имущества в процедуре банкротства физического лица также обсуждался форумчанами, но уже в контексте сохранения залога или нет, если залоговый кредитор не включился в реестр или включился как не залоговый.
https://urla.ru/10000OmW
 Практикой привлечения финансовым управляющим представителя по нотариальной доверенности для  распоряжения счетом должника поделились посетители Всероссийского форума о банкротстве. Как выяснилось, некоторые банки отказывают «таким» представителям в распоряжении счетом.
https://urla.ru/10000OmX
  Единственный кредитор обжаловал решение о признании физического лица банкротом и введении процедуры реализации имущества. Обсуждались аргументы соответствующей жалобы.
https://urla.ru/10000OmY

     До новых встреч, мои уважаемые читатели!

Читать полностью →
Россия
Источник: ЖЖ odribriz
12 Августа, 2017

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 17.04.2017 по 07.08.2017

В очередной раз форумчане затронули вопрос о полномочиях Рорсреестра по проведению проверок в отношении арбитражных управляющих. Беседа небольшая и мало интересная, на мой взгляд. Но стоит отметить, что на «соседней ветке» Четвертый арбитражный  апелляционный суд высказался по поводу умышленного расширения Росреестром своих полномочий, обходе порядка контроля за деятельностью арбитражных управляющих, поскольку дело об административном правонарушении было возбуждено в отношении арбитражного управляющего на основании анализа общедоступной информации. Но суд кассационной инстанции отменил столь смелое постановление и отправил дело на новое рассмотрение.
https://urla.ru/10000Omz
https://urla.ru/10000OmA
   О развитии событий в ситуации, когда арбитражный управляющий не сдал в суд протокол собрания кредиторов, на котором принято решение о его отстранении и избрании нового управляющего рассуждали участники Всероссийского форума о банкротстве.
https://urla.ru/10000OmB
   Обжалование сделки физического лица по выдаче займа с обеспечением в форме залога квартиры без согласия супруги.
https://urla.ru/10000OmC
  Очередной законопроект по «урезанию» вознаграждения арбитражному управляющему стал предметом эмоциональной беседы.
https://urla.ru/10000OmD
    Инициирование процедуры банкротства участником общества на основании не возврата денежных средств, переданных обществу по договору займа.
https://urla.ru/10000OmE
   Права ли редакция печатного издания «Коммерсант» в том, что отказала арбитражному управляющему объединить в одной публикации несколько сообщений о собраниях кредиторов разных должников. Те, кто высказывался за  правомерность вышеуказанного,  аргументировали это в основном финансовыми сложностями выставления счета на оплату.
https://urla.ru/10000OmF
   Есть ли обязанность у конкурсного управляющего проводить обязательный аудит отчетности должника? Как видно из обсуждения,  практика есть прямо противоположная по указанному вопросу.
https://urla.ru/10000OmG
   Участие в торгах по реализации имущества должника агента от имени принципала и все нюансы такого участия. В основном беседовали о том, может ли организатор торгов не признать участником торгов агента, если последний подал заявку, а задаток поступил от принципала?
https://urla.ru/10000OmH
    Продажа и оценка предмета залога в виде квартиры, из которой не хочет выселяться должник, непозволяя провести и оценку.
   Варианты поведения организатора торгов в ситуации, когда победитель на торгах в форме публичного предложения имущества должника отказался оплачивать подписанный им договор.
https://urla.ru/10000OmI
  Профессиональные участники Всероссийского форума о банкротстве, имеющие намерение проводить торги в электронной форме на торговой площадке «Арбитат», делились своими сложностями в связи с приостановкой работы  указанной площадки. Упоминали и ООО «ОСТ».
https://urla.ru/10000OmJ
   Есть несколько  комментариев, связанных с банкротством Foto.ru (ООО Фотосинтез, дело о банкротстве рассматривается Арбитражным судом Москвы).
https://urla.ru/10000OmK
   Продолжены диалоги о судьбе арендных платежей от сдачи предмета залога в аренду.
https://urla.ru/10000OmL
 Развивая тему реализации предмета залога, отмечу, что форумчане рассуждали и о том, обязан ли арбитражный управляющий проводить оценку залогового имущества.
https://urla.ru/10000OmM
  Изъятие залогового имущества следственными органами в процедуре конкурсного производства, последующая приостановка уголовного дела и как итог неясность судьбы соответствующего имущества.
https://urla.ru/10000OmN
   Порядок компенсации расходов на обеспечение сохранности предмета залога в процедуре наблюдения.
https://urla.ru/10000OmO
   Дискуссия об очередности требований Фонда социального страхования и Пенсионного фонда продолжена и подкреплена судебными актами.
https://urla.ru/10000OmP
   Начисление и учет процентов на требования кредиторов обсуждались среди форумчан, хотя некоторые отмечали, что до выплаты этих процентов очередь редко доходит.
https://urla.ru/10000OmQ
  Вопросы по банкротству физических лиц традиционно являются самыми обсуждаемыми.Так делились форумчане  своим опытом по снятию денежных средств со счета банкрота.
https://urla.ru/10000OmR
      Беспокоил практиков и вопрос о судьбе долей банкрота-физического лица в фирмах «однодневках».
https://urla.ru/10000OmS
 Один из банков удивил участников банкротных правоотношений количеством однотипных  жалоб на финансовых управляющих, поданных  сразу в несколько территориальных  Управлений Россрестра. Финансовые управляющие с разных субъектов Российской Федерации делились информацией о результатах рассмотрения указанных  жалоб.
https://urla.ru/10000OmT
  Немало постов собрала тема об ответственности поручителя физического лица, находящегося в процедуре банкротства и, соответственно, правомерность действий банка, который не включился в реестр кредиторов должника, а предъявил требование к поручителю. В итоге иск банка к поручителю удовлетворен, срок включения в реестре требований кредиторов физического лица для поручителя уже пропущен.
    https://urla.ru/10000OmU
Статус залогового кредитора и имущества в процедуре банкротства физического лица также обсуждался форумчанами, но уже в контексте сохранения залога или нет, если залоговый кредитор не включился в реестр или включился как не залоговый.
https://urla.ru/10000OmW
 Практикой привлечения финансовым управляющим представителя по нотариальной доверенности для  распоряжения счетом должника поделились посетители Всероссийского форума о банкротстве. Как выяснилось, некоторые банки отказывают «таким» представителям в распоряжении счетом.
https://urla.ru/10000OmX
  Единственный кредитор обжаловал решение о признании физического лица банкротом и введении процедуры реализации имущества. Обсуждались аргументы соответствующей жалобы.
https://urla.ru/10000OmY

     До новых встреч, мои уважаемые читатели!

Читать полностью →
Россия
Источник: ЖЖ odribriz
12 Августа, 2017

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 01.02.2017 по 16.04.2017

Здравствуйте, мои уважаемые читатели!
Профессиональное сообщество арбитражных управляющих, обсуждая очередное дело об административном правонарушении, закончившееся для арбитражного управляющего дисквалификаций (за нарушение срока размещение сведений в ЕФРСБ на 2 дня), затронуло тему о соблюдении норм судопроизводства непосредственно судьями, рассматривающими дела об административных правонарушениях. Последние нередко нарушают сроки, установленные для них АПК РФ, что может послужить поводом для обращения с жалобой в квалификационную коллегию судей.
http://urla.ru/10000NYJ
Формы «борьбы» с незаконным применением ч.3.1. ст. 14.13 КоАП РФ за незначительные нарушения требований законодательства о банкротстве были предметом обсуждения среди форумчан.
http://urla.ru/10000NYI
Задачка по возможности оспаривания сделки должника-гражданина «решалась» участниками обсуждения на Всероссийском форуме о банкротстве со ссылками на судебную практику. Условия «задачи» переписывать не буду, думаю, что, те, кто интересуется вопросом оспаривания сделок, самостоятельно ознакомятся с ними по нижеуказанной ссылке.
http://urla.ru/10000NYH
Как будут практически реализовываться последствия признания сделки должника по покупке по завышенной рыночной цене недвижимого имущества? Интерес вызвал вопрос включения в реестр кредиторов должника-покупателя требований продавца и определение размера его требования, а также возврат продавцу недвижимого имущества, фактически включенного в конкурсную массу.
http://urla.ru/10000NYG
Немало постов размещено форумчанами об исполнении обязанности размещать в ЕФРСБ отчеты по результатам проведения процедуры. Прикреплять непосредственно сам отчет или достаточно заполнить предложенную ресурсом форму?
http://urla.ru/10000NYF
Добросовестное поведение арбитражного управляющего при проведении процедуры банкротства в отношении муниципального предприятия, имеющего дебиторскую задолженность в виде коммунальных платежей граждан. А именно, заниматься ли взысканием дебиторской задолженности незначительного размера? Как определять размер подлежащей реализации дебиторской задолженности?
http://urla.ru/10000NYE
Отмена торгов на основании сговора организатора торгов и «победителя» по причине  того, что задаток поступил на счет ранее размещения публикации о торгах в печатном издании.
http://urla.ru/10000NYD
Небольшая дискуссия состоялась на Всероссийском форуме о банкротстве о возможности погашения налога на имущество (предмет залог) за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога.
http://urla.ru/10000NYC
На какой счет зачислять арендные платежи, поступающие от сдачи в аренду предмета залога?
http://urla.ru/10000NYB
Банкротство физических лиц, в обозреваемый период, пожалуй, было самым обсуждаемым!
Возвращаются ли денежные средства с депозита арбитражного суда должнику, в случае если они остались после оплаты всех расходов?
http://urla.ru/10000NYA
Не одним вариантом поделились форумчане с автором вопроса о том, как получить СНИЛС должника, если последний уклоняется от его сообщения.
http://urla.ru/10000NYz
Физическое лицо, прошедшее процедуру банкротства получило от «знатоков» советы о том, в каких жизненных ситуациях ему теперь  нужно быть внимательным.
http://urla.ru/10000NYy
Варианты и способы получения своего вознаграждения при проведении процедур банкротства  обсуждались финансовыми управляющими.
http://urla.ru/10000NYx
Порядок включения в реестр требований кредиторов физического лица требований по элементам.
http://urla.ru/10000NYw
Определение размера прожиточного минимума и несогласие кредитора с установленной финансовым управляющим суммой
http://urla.ru/10000NYv
Возможно ли обжаловать частное определение, вынесенное в отношении арбитражного управляющего? Свои соображения высказывали участники обсуждения.
http://urla.ru/10000NYu
Один из юрклубовцев жаловался на реализацию приставами имущества физического лица, после введения в отношении последнего процедуры банкротства.
http://urla.ru/10000NYt
Так же юрклубовцы долго обсуждали ситуацию, касающуюся включения банка в реестр требований одного из солидарных созаёмщиков, обязательство которого было обеспечено залогом имущества, однако кредит имел целевой характер и был направлен на погашения иного кредита второго созаемщика.
http://urla.ru/10000NYs
Благодарю всех тех, кто нашел время и прочитал настоящий обзор, надеюсь, он не был бесполезным!

Читать полностью →
Россия
Источник: ЖЖ odribriz
16 Апреля, 2017

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 01.11.2016 по 31.01.2017

Несколько слов о профессии арбитражного управляющего было сказано «бывалыми» участниками банкротных правоотношений на Всероссийском форуме о банкротстве человеку, желающему заработать в указанной профессией.
http://urla.ru/10000NKI
Не могу не дать ссылку на новые дела о привлечении арбитражных управляющих к административной ответственности, которые добросовестно выкладываются участниками соответствующего раздела форума о банкротстве.
http://urla.ru/10000NKH
Поделились арбитражные управляющие своим опытом уменьшения налоговой базы за счет расходов на ГСМ.
http://urla.ru/10000NKG
В обозреваемый период в Общероссийском Профсоюзе арбитражных управляющих был создан Центр инициатив – структура, задача которой создание возможностей для реализации инициатив сообщества арбитражных управляющих на условиях совместного финансирования проектов.
http://urla.ru/10000NKF
Исчисление сроков подачи кредитором в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом, получившим право требования к должнику посредством цессии.
http://urla.ru/10000NKE
Прекращение субсидиарной ответственности руководителя должника после ликвидации последнего. И  работа конкурсного управляющего с указанной дебиторской задолженностью в процедуре банкротства.
http://urla.ru/10000NKD
http://urla.ru/10000NKC
Интересная, на мой взгляд, правовая дискуссия прошла на Всероссийском форуме о банкротстве по вопросу квалификации штрафа, возникшего у должника из договора подряда, в качестве текущего или реестрового требования.
http://urla.ru/10000NKB
Подлежит ли размещению в ЕФРСБ информация о поступлении в процедуре наблюдения после 30 дневного срока требования кредиторов, подлежащего рассмотрению в следующей процедуре?
http://urla.ru/10000NKA
Привлечение аудитора для исполнения арбитражным управляющим обязанности  по проведению анализ финансового состояния должника.
http://urla.ru/10000NKz
Взыскание судебных расходов в рамках дела о рассмотрении требования кредитора по оспариванию платежей должника в пользу бывшего генерального директора. А также в рамках оспаривания арбитражным управляющим сделки должника по реализации имущества в период подозрительности, в пользу третьего лица (добросовестного приобретателя).
http://urla.ru/10000NKy
http://urla.ru/10000NKx
На Всероссийском форуме о банкротстве есть несколько постов о взыскании долга с умершего должника - физического лица.
http://urla.ru/10000NKw
К вопросу об оспаривании сделок должника. Должник, являлся покупателем  по договору купли-продажи, продавец - иностранная организация. В договоре имеется арбитражная оговорка, однако применимое право отсутствует. Автор поста вынес на обсуждение возможность оспаривания указанной сделки должника в рамках дела о банкротстве по российскому законодательству. Участники беседы высказывали свое мнение и делились судебной практикой.
http://urla.ru/10000NKv
Научно-консультативный совет при Арбитражном суде Северо-Западного округа высказал мнение относительно объединения дел о банкротстве супругов в одно производство и назначение одного финансового управляющего. Позиция соответствующего округа – объединение не допустимо. Однако, как к этому относятся  суды иных округов пока неизвестно, кроме того, следует учитывать и имеющеюся практику по объединению указанных дел в одно производство.
http://urla.ru/10000NKu
Размещение итогов собрания работников должника в ЕФРСБ и их опубликование в Коммерсанте. Высказана мысль о том, что в случае, если собрание не состоялось, то результаты не подлежат размещению и опубликованию.
http://urla.ru/10000NKt
Для тех, кто еще не разобрался с тем, как подавать в электронном виде с января 2017 документы в арбитражные суды, через систему «Мой арбитр», поделюсь нижеуказанной ссылкой.
http://urla.ru/10000NKs
Обязан ли финансовый управляющий оплачивать за свои счет расходы в процедуре реализации имущества физического лица, если имущества должника достаточно, для их последующего возмещения?
http://urla.ru/10000NKr
Оспаривание решения собрания кредиторов освобожденным арбитражным управляющим.
http://urla.ru/10000NKq
Один из участников Всероссийского форума о банкротстве интересовался отношением форумчан к обязанности (или ее отсутствии) размещать в ЕФРСБ сведения о продлении процедур банкротства.
http://urla.ru/10000NKp
Есть немного постов о новой редакции ст. 110 Закона о банкротстве, которая предусматривает заключение договоров о задатке оператором электронной площадки.
http://www.bankrot.org/threads/dogovor-o-zadatke.27918/
Беседовали участники одного из форумов о проведении торгов по реализации имущества должника организатором, не аккредитованным при соответствующей саморегулируемой организации арбитражных управляющих.
http://urla.ru/10000NKn
Один управляющий поделился на форуме ситуацией, когда категория специального счета и счета для приема задатков присвоена основному расчетному счету должника, посредством заключения к договору банковского счета дополнительных соглашений.
http://urla.ru/10000NK
Давали оценку действиям арбитражного управляющего по внесению изменений в сообщение о проведении торгов после их начала, но и после того, как кредиторы утвердили новую, меньшую цену объекта продажи на основании отчета об оценке.
http://urla.ru/10000NKl
Залоговый кредитор претендует на получение арендной платы от сдачи предмета залога в аренду в ходе процедуры банкротства, в порядке ст. 138 Закона о банкротстве. Данные случаи не редки, имеется даже практика на уровне ВС РФ и форумчане довольно интересно обсуждали данный вопрос.
http://urla.ru/10000NKk
В каком порядке возмещаются расходы на обеспечение сохранности и реализацию предмета залога, если залоговый кредитор решил оставить предмет залога за собой после вторых торгов.
http://urla.ru/10000NKj
Есть немного новых постов относительно определения очередности удовлетворения текущих  требований о возмещении морального вреда.
http://urla.ru/10000NKi
Вопросы  оплаты государственной пошлины за обжалование сделок должника - физического лица  обсуждался финансовыми управляющими. Управляющих беспокоил не только «не малые размеры» соответствующих платежей, но и обстоятельства правовой возможности обжалования сделок, совершенных в период брака.
http://urla.ru/10000NKh
Не без юмора обменивались форумчане сведениями о том, куда необходимо направлять запросы с целью выяснения наличия (отсутствия) у должника - физического лица имущества.
http://urla.ru/10000NKg
Возможность перехода из процедуры реализации имущества должника в реструктуризацию.
http://urla.ru/10000NKf
Своим негодованием относительно отказа органов ЗАГС предоставить информацию по запросу финансового управляющий, со ссылкой на возможность получения истребованных данных только по запросу суда, поделился один из форумчан.
http://urla.ru/10000NKe
Предоставление отчета финансового управляющего о своей деятельности в процедуре реализации имущества должника. На форуме обсуждались варианты – предоставление только кредиторам, в том числе и посредством направления по почте, либо собранию кредиторов по аналогии со ст. 143 Закона о банкротстве.
http://urla.ru/10000NKd

Предметом беседы стал и законопроект о возможности  взыскания с должника за счет единственного жилья.
http://urla.ru/10000NKb
Проведение собрания кредиторов в процедуре реструктуризации в ситуации не рассмотренных части требований кредиторов, заявленных в установленный срок.
http://urla.ru/10000NKa
О том, какие кредиторы участвуют в утверждении плана реструктуризации долгов, рассуждали участники Всероссийского форума о банкротстве.
http://urla.ru/10000NK9
Отношение действующих финансовых управляющих к отказу одного из отделений пенсионного фонда перечислять пенсию должника на расчетный счет, со ссылкой на то, что порядок получения пенсии определяет сам гражданин.
http://urla.ru/10000NK8
Участники форума zahvat.ru обсуждали «черную» схему «спасения» автомобиля в рамках банкротства физического лица.
http://urla.ru/10000NK7

Ну вот, пожалуй и вся достойная, на мой субъективный взгляд,  информация, которой я посчитала возможным поделиться.
Надеюсь, следующий обзор будет готов  быстрее, чем через два месяца, хотя это будет зависеть от активности форумчан!

Читать полностью →
Россия
Источник: ЖЖ odribriz
6 Февраля, 2017

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 01.08.2016 по 31.10.2016

   Здравствуйте, уважаемые читатели! Предлагаю Вашему вниманию настоящий материал.
     Обсуждение данного вопроса было не очень активным и эффективным, однако упомяну о нем, дабы обратить внимание арбитражных управляющих на соблюдение очередности погашения текущих обязательств должника, в том числе, и своего вознаграждения. Предмет данной беседы, как раз, касался данного вопроса в связи с отказом суда возместить непогашенное вознаграждение за счет заявителя по причине нарушения арбитражным управляющим очередности.
http://urla.ru/10000Nsu

 Взыскание расходов за счет заявителя в ситуации не реализации имущества. Важный момент в предложенной к обсуждению теме, в том, что имущество не прошло все стадии реализации.
http://urla.ru/10000Nst

 За период двухмесячного перерыва обозрения форумов по вопросам банкротства, раздел «Административная ответственность» Всероссийского форума о банкротстве значительно пополнился новыми «экспонатами» (так, форумчане называют дела о привлечении арбитражных управляющих к административной ответственности).
 Здесь и решения суда о квалификации нарушений, связанных с размещением информации в ЕФРСБ по ч. 6 ст. 14.25 КоАП РФ и привлечения финансовых управляющих за ненадлежащее проведение процедур банкротства физических лиц и некоторые другие «экспонаты», достойные внимания.
http://urla.ru/10000Nss

 Имеется информация о предложении Министерства экономического развития Российской Федерации назначать арбитражных управляющих на процедуры банкротства путем случайного выбора. При этом ставится вопрос о необходимости формирования реестра действующих арбитражных управляющих, критериев оценки их деятельности. Своими соображениями по данной теме делились заинтересованные субъекты.
http://urla.ru/10000Nsr

 Заключение договора дополнительного страхования ответственности арбитражного управляющего при назначении его на процедуру банкротства в статусе исполняющего обязанности.
http://urla.ru/10000Nsp

 На Всероссийском форуме о банкротстве появилась информация о создании новой саморегулируемой организации арбитражных управляющих, организаторы последней поспешили поделиться со всеми желающими информацией о стоимости «назначения» на процедуры. Указанное вызвало некоторое недовольство со стороны «акул» арбитражного управления.
http://urla.ru/10000Nso

 За последние несколько месяцев деятельность недавно созданного Общероссийского профсоюза арбитражных управляющих (далее – ОРПАУ) набрала обороты. Своими достижениями и планами указанная организация охотно делиться на Всероссийском форуме о банкротстве на «ветке» с одноименным названием.
  А теперь более подробно. Так, разработан механизм реализации инициатив арбитражных управляющих, для чего создан Центр инициатив при ОРПАУ.
http://urla.ru/10000Nsn

 Решения, принимаемые ОРПАУ и касающиеся избрания органов управления, имеются в открытом доступе, соответственно, любое заинтересованное лицо может получить данную информацию. Важно отметить, что избраны заместители председателя ОРПАУ в регионах.
 Подробно расписан механизм защиты арбитражных управляющих, действующий в ОРПАУ. Который  включает, в том числе,  участие ОРПАУ в качестве защитника на стадии возбуждения дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст. 14.13 КоП РФ, Росреестром и на стадии рассмотрения соответствующего дела судом.
http://urla.ru/10000Nsm

 Объявлен конкурс «Лучший арбитражный управляющий года», премию будут вручать ОРПАУ и Уральский форум арбитражных управляющих. Итоги, я думаю, мы сможем узнать в середине ноября.
http://urla.ru/10000Nsk
  
 Вопрос не сложный, однако, собрал несколько постов, поэтому упомяну и его. Проведение первого собрания кредиторов не по месту нахождения должника, а по месту нахождения единственного кредитора и арбитражного  управляющего по просьбе предпоследнего. В ответах были мнения, что указанное не безопасно для арбитражного управляющего.
http://urla.ru/10000Nsj

 У должника обнаружен «эксклюзивный» бюджетный счет, арбитражный управляющий озадачен.
http://urla.ru/10000Nsi

 Исключение из ЕГРЮЛ мажоритарного кредитора должника. Будет ли указанное обстоятельство являться основанием для исключения такого кредитора из реестра? И как быть с потенциальным правом учредителей такого юридического лица на дебиторскую задолженность в отношении должника?
http://urla.ru/10000Nsh
     
  В качестве способа «борьбы» с нерадивым жалобщиком на действия (бездействие) арбитражного управляющего предложено привлечение юриста, с последующим возмещением всех затрат на последнего за счет жалобщика.
http://urla.ru/10000Nsg

 Один  из участников Всероссийского форума о банкротстве поднял вопрос об использовании системы онлайн платежа на ЕФРСБ. Алексей Юхнин ответил на данный вопрос, а также на ряд других, очень быстро появившихся на данной ветке  и связанных с размещением публикаций в указанном ресурсе.
http://urla.ru/10000Nsf

В реестре требований о передаче жилых помещений отражены сведения о суммах, не оплаченных участниками строительства по договорам долевого участия. Автор поста интересуется, как учитывать эту задолженность?
http://urla.ru/10000Nse

 Немного «погоревали» форумчане о том, как не быстро рассматриваются заявления в Арбитражном суде города Москвы.
http://urla.ru/10000Nsd

  Делились посетители Всероссийского форума о банкротстве практикой и соображениями относительно того стоит ли проводить собрания кредиторов с периодичностью, установленной кредиторами,  в период, когда идет процесс обжалования решения собрания кредиторов об установлении периодичности.
http://urla.ru/10000Nsc

 Предметом дискуссии стала ситуация, в которой кредитор должника физического лица дважды оспаривал сделку последнего, первый раз в суде общей юрисдикции, где она была признаны законной, а второй – в арбитражном суде, там ее признали незаконной.
http://urla.ru/10000Nsb

На Всероссийском форуме о банкротстве неравнодушные поделились практикой обжалования платежей должника по расчетному счету  за месяц до введения процедуры и после.
http://urla.ru/10000Ns9

 Кредиторы на собрании 100% голосов приняли решения не обжаловать подозрительные сделки должника, вместе с тем арбитражный управляющий полагает, что для обжалования имеются основания.
http://urla.ru/10000Ns8

 Интересная, не часто встречающаяся ситуация об основаниях и возможности обжалования договора о залоге на основании абз. 2 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, была предметом дискуссии.
http://urla.ru/10000Ns7

 Для всеобщего прочтения выложена последняя судебная практика, связанная с одновременным банкротством супругов.
http://urla.ru/10000Ns6

  Размышления по поводу изменений в Закон о банкротстве, связанных с  увеличением срока прохождения стажировки в качестве помощника арбитражного управляющего и размера взноса в саморегулируемую организацию арбитражных управляющих, начатые в июле месяце,  имеют свое продолжение.
http://urla.ru/10000Ns5

     Изменения в Федеральный закон «О саморегулируемых организациях» № 315-ФЗ, вступившие в силу с 01.10.2016 года, предусматривают размещение в ЕФРСФДЮЛ информации о членстве в соответствующей саморегулируемой организации, законодатель предусмотрел сведения, которые подлежат отражению в указанном источнике. Арбитражные управляющие обсуждали на Всероссийском форуме данные нововведения, в соответствующей ветке выложены толкования нормы некоторыми саморегулируемыми организациями арбитражных управляющих, а также Министерством экономического развития Российской Федерации.
http://urla.ru/10000Ns4

  Немало постов собрал вопрос о необходимости или ее отсутствии размещения в ЕФРСБ информации о продлении процедур банкротства.
http://urla.ru/10000Ns3

 Прекращение дела об административном правонарушении в отношении арбитражного управляющего на основании отзыва жалобы правопреемником заявителя? Результат дискуссии – нет, основания для прекращения дела об административном правонарушении перечислены в КОАП РФ и их перечень закрытый.
http://urla.ru/10000Ns2

    Возврат документов конкурсным управляющим учредителям должника  после прекращения дела о банкротстве в условиях уклонения последних от их получения.
http://urla.ru/10000Ns1

 Прогнозы решения суда относительно включения (отказа во включении) в реестр требований должника в наблюдении требования кредитора, в случае его удовлетворения должником в качестве преимущественного до даты рассмотрения требования по существу и не обжалования данной сделки арбитражным управляющим и кредиторами. 
http://urla.ru/10000Ns0

 Участник торгов интересовался, правомерно ли арбитражный управляющий отменил торги, если  им была подана единственная заявка?
http://urla.ru/10000NrZ
          
Управление федеральной антимонопольной службы аннулировало торги, организованные и проведенные арбитражным управляющим при наличии определения арбитражного суда о принятии обеспечительных мер в виде запрета на проведение торов. Теперь автор вопроса интересуется, какие аргументы можно противопоставить, обжалуя указанное решение.     
http://urla.ru/10000NrY

  Оценивали участники обсуждения и правомерность действий арбитражного управляющего об изменении цены реализуемого на торгах имущества после размещения соответствующей публикации о начале торгов.
http://urla.ru/10000NrX

  Возможность включения в положение о торгах условия об оплате имущества должника, реализуемого на торгах, векселями, при условии, что имеется реальный покупатель с указанной формы оплаты.
http://urla.ru/10000NrV

     Не всем оказывается известно, что в настоящее время не требуется утверждение положения о порядке реализации залогового имущества арбитражным судом.
http://urla.ru/10000NrU

    А теперь предлагаю Вам ознакомиться с беседами по вопросам банкротства граждан.      
      Оценка залогового имущества гражданина, уже обсуждалась на Всероссийском форуме, но вот появились «свежие» посты.
http://urla.ru/10000NrT

     Своей историй поделился один из посетителей, поведав о том, что в браке супруга берет кредит и покупает несколько автомобилей, которыми пользуется и в последующем продает второй супруг после их развода с женой. В последующем супруга подает заявление о своем банкротстве. Автора вопроса интересуют его действия в отношении супруга, реализовавшего указанные автомобили, при том, что де юро они зарегистрированы за женой.
http://urla.ru/10000NrS

  Есть несколько постов о том, завершает суд или прекращает производство о банкротстве физического лица, если в реестр никто не заявился.
http://urla.ru/10000NrR

   Переход из процедуры реализации имущества гражданина в реструктуризацию. Практика и просто рассуждения.
http://urla.ru/10000NrQ

  Диалоги о прожиточном минимуме должника. Что включает в себя это понятие, судебная практика по данному вопросу, в том числе, где судами отказано в удовлетворении соответствующего иска.
http://urla.ru/10000NrP

 Финансовый управляющий обратился в Пенсионный фонд для перечисления пенсии должника на основной счет, однако указанная организация отказала.
http://urla.ru/10000NrO

 Опытом погашения расходов после реализации имущества гражданина, в том числе находящегося в залоге, делились лица, уже имеющие опыт завершения процедуры банкротства гражданина.
http://urla.ru/10000NrM
http://urla.ru/10000NrN

 Порядком работы с депозитом арбитражного суда делились «бывалые» арбитражные управляющие.
http://urla.ru/10000NrL
    
Для тех, кому интересны цифры предлагаю ознакомиться со свежей статистикой по банкротству физических лиц.
http://urla.ru/10000NrK

 На форуме zahvat.ru давались советы по поводу «спасения» автомобиля при банкротстве гражданина.
http://urla.ru/10000NrJ

     Захватчики также рассуждали о нововведениях, касающихся реализации имущества на торгах посредством публичного предложения.
http://urla.ru/10000NrI

     Была рада вновь подарить Вам, на мой взгляд, полезную информацию, связанную с банкротством! До новых встреч!

Читать полностью →
Россия
Источник: ЖЖ odribriz
14 Ноября, 2016

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 17.06.2016 по 31.07.2016

 Всем доброго времени суток! Лето не повод для того, что бы не обсуждать вопросы банкротства, тем,  кому это интересно и приносит доход!

 Раздел административная практика Всероссийского форума о банкротстве был обновлен новыми судебными актами о дисквалификации арбитражных управляющих по ч. 3.1. ст. 14.13 КоАП РФ.
http://urla.ru/10000MKQ

 Не очень активно и конструктивно, на мой взгляд, обсуждали форумчане законопроект № 1079185-6, содержащий, в том числе,  ограничения количества процедур, которые арбитражный управляющий одновременно может вести.
http://urla.ru/10000MKR

 Обязан ли кредитор, изъявивший желание в качестве отступного забрать нереализованное имущество в полном объеме, сверх своего размера требования, производить соответствующее возмещение другим кредиторам. Данный вопрос был немного затронут при обсуждении порядка передачи  имущества в качестве отступного.
http://urla.ru/10000MKS

 Может ли арбитражный управляющий быть назначен на процедуры банкротства должников, являющихся поручителями друг у друга по кредитам в одном банке?
http://urla.ru/10000MKT

 Как можно в процедуре конкурсного производства обжаловать действия бывшего руководителя должника по выдаче себе денежных средств по договору займа и их реальному не возврату, если фактически в рамках судебного спора руководитель предоставил приходные ордера о возврате денежных средств в кассу и суд отказал в иске о возврате займа. Бухгалтерские документы в рамках конкурсного производства не передавались.
http://urla.ru/10000MKU

 С 15.07.2016 в силу вступили положения Закона о банкротстве, в соответствии с которыми для получения статуса арбитражного управляющего теперь необходимо пройти стажировку в качестве помощника 2 года (раньше было 6 месяцев) и оплатить вступительный взнос в саморегулируемую организацию в размере 200 000 рублей (до этого был 50 000 рублей).  На Всероссийском форуме о банкротстве имеется позиция Росреестра относительно применения данных требований к действующим арбитражным управляющим, а также комментарии профессионального сообщества.
http://urla.ru/10000MKV
http://urla.ru/10000MKW

 Проведение собрания кредиторов с вопросом завершения процедуры банкротства при наличии не рассмотренного  требования мажоритарного кредитора.
http://urla.ru/10000MKX

Привлечение представителя работников должника в качестве третьего лица в судебные дела о взыскании дебиторской задолженности. Большинство участников обсуждения сочли данное участие нецелесообразным.
http://urla.ru/10000MKY

Резервирование денежных средств на текущие расходы будущих периодов, а также время перехода к погашению реестра требований кредиторов после поступления денежных средств в достаточном для гашения объеме.  
http://urla.ru/10000MKZ

 Каков порядок возобновления торгов в форме публичного предложения, остановленных на основании предписания УФАС? Есть мнение, что торги возобновляются с того этапа, на котором были остановлены, о чем делается соответствующая публикация в печатном издании Коммерсант и ЕФРСБ. Некоторые заявляли о возможности не останавливать торги, а приостановить только процесс заключения договора купли-продажи.
http://urla.ru/10000ML0

 И вновь арбитражные управляющие, взявшиеся за банкротство физических лиц, интересовались возможностью реализации имущества без торгов и размещения соответствующей информации в печатном издании «Коммерсант».
http://urla.ru/10000ML1

 Законно ли проведение арбитражным управляющим повторного собрания кредиторов с аналогичной первому повесткой дня, если предыдущее собрание состоялось, решения приняты? Речь идет о повторном первом собрании в процедуре банкротства физического лица и выборе саморегулируемой организации.
http://urla.ru/10000ML2

 Счета должника физического лица в процедуре банкротства. Не все финансовые управляющие поддерживают подход закрытия имеющихся  расчетных счетов физического лица.
http://urla.ru/10000ML3

 В каком порядке в процедуре банкротства одного из супругов реализовывать неделимое в натуре  имущество супругов, которое было юридически разделено в суде?
http://urla.ru/10000ML4

 Один гражданин, прошедший процедуру реализации имущества должника, поделился информацией, что ему один из банков отказал в выдаче дебитовой карты.
http://urla.ru/10000ML5

 Самостоятельная оценка арбитражным управляющим имущества должника, а также проведение оценки соответствующего имущества,  используя имеющийся статус оценщика. Последнее, как выяснилось не допустимо.
http://urla.ru/10000ML6

 После изменений в ст. 138 Закона о банкротстве, форумчане пытались определить, подлежит ли предмет залога обязательной оценки профессионального оценщика или может быть реализован без привлечения последнего, по цене,  установленной залоговым кредиторам. Часть мнений была подкреплена судебной практикой.
http://urla.ru/10000ML7

 Делились участники Всероссийского форума о банкротстве практикой получения денежных средств с расчетных счетов физических лиц. Обозначали банки, которые наиболее «поворотливые» в данных вопросах.
http://urla.ru/10000ML8

 Рассуждения и мнения относительно практики не списания долгов гражданина после завершения процедуры банкротства.
http://urla.ru/10000ML9

 Есть мнение арбитражных управляющих относительно передачи на ответственное хранение залогового имущества банкрота-гражданина непосредственно последнему.
http://urla.ru/10000MLa

 Отчет финансового управляющего направляется всем известным кредиторам или только конкурсным?
http://urla.ru/10000MLb

 Оформление журнала регистрации участников собрания кредиторов физических лиц при проведении собрания кредиторов в заочной форме.
http://urla.ru/10000MLc

 Как максимально экономично реализовать доли гражданина-должника в юридических лицах? Озвучено мнение о выходе из общества.
http://urla.ru/10000MLd

 Получение выписки о движении денежных средств в банке, который ликвидирован.
http://urla.ru/10000MLf

 Юрклубовцы дискутировали о перспективах обжалования сделки банкрота-физического лица по выдаче займа юридическим лицом, в котором должник является участником непосредственно самому физическому лицу.
http://urla.ru/10000MLg

 На форуме сайта zahvat.ru рассматривали варианты подачи  заявления о банкротстве лицом, не имеющим никаких требований к должнику-физическому лицу.
http://urla.ru/10000MLh

 На сегодняшний день это все, чем я могу с Вами поделиться! До новых обзоров!

Читать полностью →
Россия
Источник: ЖЖ odribriz
6 Августа, 2016

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 01.05.2016 по 16.06.2016

 Здравствуйте! Думаю, что стоит довести до сведения профессионального сообщества недавнюю судебную практику о дисквалификации арбитражных управляющих за нарушения, касающиеся несоблюдения порядка и сроков размещения информации в ЕФРСБ при наличии отягчающих обстоятельств.
http://urla.ru/10000MA8
 Новые требования к саморегулируемым организациям арбитражных управляющих об увеличении компенсационного фонда неизбежно приводят к процедуре укрупнения соответствующих саморегулируемых организаций путем объединения и (или) увеличения размера взносов со своих членов. О том, в каких некоммерческих партнерствах наиболее комфортные условия для арбитражных управляющих после соответствующих преобразований есть новая информация на Всероссийском форуме о банкротстве.
http://urla.ru/10000MA7
http://urla.ru/10000MA6
 Завершились выборы на должность и.о. председателей территориальных подразделений Профессионального союза арбитражных управляющих. С  фамилиями возможно ознакомиться по нижеуказанным ссылкам.
http://urla.ru/10000MA5
http://urla.ru/10000MA4
 Идеи, которые возможно потом будут реализованы в законодательную инициативу Профессионального союза арбитражных управляющих (по крайней мере, у меня сложилось именно такое впечатление) и связанные с проблемами реализации закона о банкротстве физических лиц, привлечения арбитражных управляющих к административной ответственности аккумулируются в специально созданном для этого разделе, а также активно обсуждаются.
http://urla.ru/10000MA3\
 К какой очереди относить оплату государственной пошлины по делам в суде общей юрисдикции о взыскании дебиторской задолженности?
http://urla.ru/10000MA2
 Одним из участников Всероссийского форума о банкротстве озвучена проблема, возникшая у него в суде по поводу подтверждения оплаты расходов на размещение сведений в ЕФРСБ именно в отношении конкретного должника. Как выяснилась некоторые проблемы с предоставлением платежных документов действительно имеются, комментарии давал, в том числе, и Алексей Юхнин.
http://urla.ru/10000MA1
 Действия арбитражного управляющего в случае, если кредиторы отказались реализовывать дебиторскую задолженность должника в форме взысканных убытков с руководителя должника. Есть мнение, что следует обращаться в суд с ходатайством об утверждении порядка реализации имущества, поскольку имеются разногласия с кредиторами. 
http://urla.ru/10000MA0
 Подлежит ли включению в ЕФРСБ информация об оспаривании сделок должника, по основаниям, предусмотренным  ГК РФ?
http://urla.ru/10000MzZ
 Совсем «свежей» судебной практикой поделился один из профессиональных участников банкротных правоотношений, согласно которой суд отказал во введении процедуры банкротства на основании заявления конкурсного управляющего  в отношении дебитора должника.
http://urla.ru/10000MzW
 Подлежит ли возврату задаток единственному участнику торгов, если последний  отказался от заключения договора купли-продажи? Есть ссылка на определение ВАС РФ, в соответствии с которым задаток подлежит возврату.
http://urla.ru/10000MzV
 Неожиданная судебная практика о порядке распределения денежных средств, поступающих от сдачи предмета залога в аренду,  размещена на Всероссийском форуме о банкротстве.
http://urla.ru/10000MzU
Как арбитражному управляющему определить кворум на собрании бывших работников должника, если руководитель не передал ему информацию об общем количестве имевшихся работников?
http://urla.ru/10000MzY
 Тема банкротства физических лиц вновь самая обсуждаемая на Всероссийском форуме о банкротстве.
 Так, делились практикой утверждения положения о порядке реализации имущества гражданина, предусматривающего реализацию имущества без проведения торгов на ЭЦП, с размещением публикации только в ЕФРСБ.
http://urla.ru/10000MzT
 Возможно ли использовать личный счет арбитражного управляющего для приема денежных средств от реализации имущества гражданина и удовлетворения требований? Есть мнение, что да, если суд утвердит положение с соответствующим условием.
http://urla.ru/10000MzS
 Подавать или не подавать в арбитражный суд ходатайство об исключении из конкурсной массы денежных средств в размере прожиточного минимума? Мнения, как и судебная практика различны. Например, во Владимирской области суд считает, что это прямая обязанность арбитражного управляющего – формировать конкурсную массу.
http://urla.ru/10000MzR
  Обсуждали форумчане и периодичность проведения собраний кредиторов должника-физического лица. Прямо соответствующая глава Закона о банкротстве не устанавливает периодичность, однако есть отсылка к общим норма Закона о банкротстве.
http://urla.ru/10000MzQ
  Варианты освобождения поручителя гражданина, признанного банкротом,  от соответствующих обязательств по договору поручительства были также предметом беседы на одном из форумов. Идеи есть, а вот перспектива их реализации пока неопределенна.
http://urla.ru/10000MzP
  Стоит ли арбитражному  управляющему при проведении процедуры банкротства физического лица заниматься поиском имущества совместно нажитого с супругом ?Одного такого «активного» пожурили форумчане за инициативность!
http://urla.ru/10000MzO
  Два физических лица являются созаемщиками по одному кредитному договору, по которому, в том числе, один передал в залог квартиру. Исполнять договорные обязательства затруднительно, залог терять не хотят. Автор поста интересуется, как практически ввести процедуру реструктуризации долгов в отношении данный физических лиц.
http://urla.ru/10000MA9
    Вот такие беседы проводили форумчане! До новых обзоров!

Читать полностью →
Москва
Источник: ЖЖ odribriz
18 Июня, 2016

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 25.03.2016 по 06.05.2016

Доброго времени суток! К прочтению готов очередной обзор.

На Всероссийском форуме о банкротстве размещены новые интересные судебные акты о привлечении арбитражных управляющих к административной ответственности по ч. 3 ст.14.13 КоАП РФ. Особенно, меня привлек тот, где установлена обязанность арбитражного управляющего размещать в ЕФРСБ информацию о продлении процедуры конкурсного производства.
Здесь же, думаю,  будет уместно упомянуть беседу, в которой речь шла о полномочиях суда по направлению в Росреестр писемь с предложением проверить деятельность соответствующего арбитражного управляющего.
http://urla.ru/10000Mnn
http://urla.ru/10000Mnm

Читать полностью →
Россия
Источник: ЖЖ odribriz
6 Мая, 2016

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 24.02.2016 по 24.03.2016

Здравствуйте, уважаемы читатели! В данном материале я не затрагиваю обсуждения, касающиеся создания профсоюза арбитражных управляющих, поскольку подробно и детально данный вопрос обсуждается на специально созданных для этого ресурсах, а не на соответствующих тематических форумах. В связи с чем, все те,  кому интересна данная тема Вы можете узнать подробности по нижеуказанным ссылкам.
http://orpau.ru/,https://www.facebook.com/profsoyzau/?fref=nf, http://club-au.ru/.
   

Читать полностью →
Россия
Источник: ЖЖ odribriz
26 Марта, 2016

Обзор форумов рунета, посвященных вопросам банкротства, за период с 29.11.2015 по 04.01.2016

Приветствую всех, кому интересна тема банкротства.

Настоящий обзор начну с информации, которая для профессионального сообщества уже не новость, а скорее и повод для волнения,  и для принятия «ответных» мер реагирования, и для мыслей о возможной смене профессии. Речь идет о законопроекте № 723854-6, который за время подготовки настоящего обзора уже трансформировался в федеральный закон № 391-ФЗ. Указанный закон существенным образом затрагивает положение арбитражных управляющих в части ужесточения их ответственности. 

Читать полностью →
Россия
Источник: ЖЖ odribriz
6 Января, 2016